########################################################################
Tax-Tix RAG v2.0 — MODULARNI PROPIS
NAVIGACIJSKA GLAVA — NIJE DIO PRAVNOG TEKSTA

PROPIS: Zakon o kreditnim institucijama
MODUL_ID: ZKI_28
DATOTEKA: 28_ZKI_POVREDE_UPRAVE_NADZORNOG_ODBORA_I_UREDBE_575.txt
NAZIV_MODULA: Povrede posebnih institucija, uprave i Uredbe (EU) br. 575/2013
IZVORNA_HIJERARHIJA: Glava XXXV., Poglavlje I. — završni dio.
OBUHVAT: čl. 378.–380.
SAZETAK_MODULA: Povrede štednih banaka, uprave i nadzornog odbora te ostale povrede Uredbe (EU) br. 575/2013 i likvidatora.
KLJUCNI_POJMOVI: povreda uprave; povreda nadzornog odbora; Uredba 575/2013; štedna banka; likvidator; sankcije
SINONIMI_I_KORISNICKI_IZRAZI: CRR breaches; manager liability; board breach
POVEZANI_MODULI: 06_ZKI_UPRAVA_NADZORNI_ODBOR_I_KLJUCNE_FUNKCIJE.txt; 17_ZKI_KAPITALNI_ZASTITNI_SLOJEVI.txt; 18_ZKI_SISTEMSKI_RIZICI_I_OCUVANJE_KAPITALA.txt; 23_ZKI_POSEBNI_OBLICI_INSTITUCIJA_I_RAZMJENA_INFORMACIJA.txt; 24_ZKI_HNB_POSTUPCI_ODOBRENJA_I_UPRAVNE_SANKCIJE.txt
STATUS_I_PRIMJENJIVOST_IZVORA: NN 22/26; na snazi od 13.03.2026.
VREMENSKO_PRAVILO: Za prijelazne režime i odredbe s kasnijim stupanjem na snagu obvezno provjeriti 30_ZKI_PRIJELAZNE_I_ZAVRSNE_ODREDBE.txt.
STATUS_TEKSTA: Tekst nakon oznake IZVORNI PRAVNI TEKST prenesen je iz jedinog dostavljenog Word izvora. Normalizirani su samo Word oblikovanje, tvrdi razmaci i prijelomi odlomaka; pravni tekst nije jezično ispravljan niti dopunjavan.
IZVORNA_DATOTEKA: Zakon o kreditnim institucijama 2026.docx
IZVOR_SHA256: 1383808499406eca417ca8fab7b8d72cefa381ae291539287a7c1d9d1089fbf2
########################################################################

UNUTARNJA NAVIGACIJA — NIJE DIO PRAVNOG TEKSTA
- Modul nema zasebnu strukturnu oznaku ispred sadržaja.

========================================================================
IZVORNI PRAVNI TEKST
========================================================================
Članak 378.

Povrede štednih banaka

(1) Novčanom kaznom u iznosu do 10 % ukupnog prihoda kaznit će se štedna banka:

1. ako joj naziv tvrtke ne sadržava riječi »štedna banka«, što je protivno odredbi članka 330. stavka 2. ovoga Zakona

2. ako pruža usluge za koje nije dobila odobrenje Hrvatske narodne banke, što je protivno odredbi članka 332. stavka 2. ovoga Zakona

3. ako posluje izvan Republike Hrvatske ili osnuje podružnicu ili predstavništvo izvan Republike Hrvatske, što je protivno odredbi članka 332. stavka 3. ovoga Zakona

4. ako izda povlaštene dionice, što je protivno odredbi članka 333. ovoga Zakona.

(2) Za povrede iz stavka 1. ovoga članka novčanom kaznom u iznosu do 2000,00 eura kaznit će se i odgovorna osoba iz uprave štedne banke.

Članak 379.

Povrede uprave i nadzornog odbora kreditne institucije

(1) Novčanom kaznom u iznosu do 5000,00 eura kaznit će se član uprave kreditne institucije odnosno osoba iz članka 79. stavka 1. ovoga Zakona:

1. ako uprava ne vodi poslove kreditne institucije s područja Republike Hrvatske, što je protivno odredbi članka 42. stavka 2. ovoga Zakona

2. ako u slučaju kada upravu ovlasti prokurist za zastupanje odnosno sklapanje ugovora i poduzimanje pravnih radnji u ime i za račun kreditne institucije koje proizlaze iz usluga za koje je kreditna institucija dobila odobrenje, ali samo zajedno s barem jednim članom uprave kreditne institucije nije ga ovlastila za zastupanje s barem jednim članom uprave kreditne institucije, što je protivno odredbi članka 42. stavka 4. ovoga Zakona

3. ako pri upisu prokure u sudski registar ne upiše i ograničenja prokure, što je protivno odredbi članka 42. stavka 5. ovoga Zakona

4. ako, uz prethodnu suglasnost nadzornog odbora, ne donese ili ako ne osigura provedbu primjerene politike za izbor i procjenu ispunjenja uvjeta za članove uprave kreditne institucije ili ona nije u skladu s podzakonskim propisom donesenim na temelju članka 44. stavka 9. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 44. stavka 6. ovoga Zakona

5. ako se ne odazove pozivu povjerenika na sazvanu sjednicu uprave, što je protivno odredbi članka 115. stavka 2. ovoga Zakona

6. ako ne odobri ili ako najmanje svake dvije godine ne preispita strateške ciljeve te strategije i politike upravljanja rizicima, uključujući i upravljanje rizicima koji proizlaze iz makroekonomskog okružja u kojemu kreditna institucija posluje te stanje poslovnog ciklusa u kojemu je kreditna institucija, te rizike koji proizlaze iz trenutačnih, kratkoročnih, srednjoročnih i dugoročnih učinaka ESG čimbenika, što je protivno odredbi članka 183. stavka 1. točke 1. ovoga Zakona

7. ako ne posveti dovoljno vremena razmatranju pitanja rizika, što je protivno odredbi članka 183. stavka 1. točke 2. ovoga Zakona

8. ako nije aktivno uključena u upravljanje svim značajnim rizicima koji se uređuju ovim Zakonom i Uredbom (EU) br. 575/2013, kao i u vrednovanje imovine, upotrebu vanjskih kreditnih rejtinga i internih modela koji se odnose na te rizike i za te potrebe ne nadzire jesu li osigurani odgovarajući resursi, što je protivno odredbi članka 183. stavka 1. točke 3. ovoga Zakona

9. ako ne donese i ne nadzire primjenu posebnih planova, mjerljivih ciljeva i procesa za praćenje i upravljanje financijskim rizicima koji proizlaze iz kratkoročnih, srednjoročnih i dugoročnih ESG čimbenika, uključujući i one koji proizlaze iz procesa prilagodbe i trendova tranzicije prema primjenjivim regulatornim ciljevima Republike Hrvatske i Europske unije te pravnim aktima u odnosu na ESG čimbenike, a posebno onih navedenih u Uredbi (EU) 2021/1119 (Europski zakon o klimi) odnosno ciljevima i propisima trećih zemalja, što je protivno odredbi članka 183. stavka 1. točke 4. ovoga Zakona

10. ako ne donese posebne planove i mjerljive ciljeve u skladu sa zahtjevima utvrđenima u članku 7.a Uredbe (EU) br. 648/2012 radi praćenja i otklanjanja koncentracijskog rizika koji proizlazi iz izloženosti prema središnjim drugim ugovornim stranama koje nude usluge od znatne sistemske važnosti za Europsku uniju odnosno jednu državu članicu ili više država članica, što je protivno odredbi članka 183. stavka 1. točke 5. ovoga Zakona

11. ako ne osigura integritet računovodstvenog sustava i sustava financijskog izvještavanja, kao i financijske i operativne kontrole ili ne osigura usklađenost sa zakonom i relevantnim standardima, što je protivno odredbi članka 187. stavka 4. točke 1. ovoga Zakona

12. ako redovito ne preispita ili ne nadzire ispravnost postupaka objave i priopćavanja informacija, što je protivno odredbi članka 187. stavka 4. točke 2. ovoga Zakona

13. ako ne osigura djelotvoran nadzor višeg rukovodstva, što je protivno odredbi članka 187. stavka 4. točke 3. ovoga Zakona

14. ako periodično, a najmanje jedanput godišnje, ne preispita učinkovitost sustava upravljanja kreditnom institucijom, uključujući primjerenost postupaka i djelotvornost internih kontrolnih funkcija, ili ako svoje zaključke ne dokumentira ili ako ne poduzme odgovarajuće mjere za ispravljanje utvrđenih nedostataka, što je protivno odredbi članka 187. stavka 6. ovoga Zakona

15. ako postupi protivno podzakonskom propisu koji je donesen na temelju odredbe članka 187. stavka 8. ovoga Zakona

16. ako ne osigura da kreditna institucija posluje u skladu s pravilima struke ili u skladu s ovim Zakonom, propisima donesenima na temelju ovoga Zakona te, kada je primjenjivo, propisima Europske unije kojima se uređuje poslovanje kreditnih institucija i propisima Europske središnje banke donesenima na temelju Uredbe (EU) br. 1024/2013 ili u skladu s drugim propisima kojima se uređuje poslovanje kreditne institucije, što je protivno odredbi članka 188. stavka 1. ovoga Zakona

17. ako ne osigura provođenje supervizorskih mjera koje je naložila Hrvatska narodna banka, što je protivno odredbi članka 188. stavka 2. točke 1. ovoga Zakona

18. ako ne donese poslovnu politiku kreditne institucije, što je protivno odredbi članka 188. stavka 2. točke 2. ovoga Zakona

19. ako ne obavijesti bez odgode, ili ne obavijesti u pisanom obliku, nadzorni odbor kreditne institucije o tome da je ugrožena likvidnost ili solventnost kreditne institucije, što je protivno odredbi članka 189. stavka 1. točke 1. ovoga Zakona

20. ako ne obavijesti bez odgode, ili ne obavijesti u pisanom obliku, nadzorni odbor kreditne institucije o tome da su nastupile okolnosti za prestanak važenja odobrenja za rad ili razlozi za ukidanje odobrenja za rad ili razlozi za ukidanje odobrenja za pružanje pojedine financijske usluge, što je protivno odredbi članka 189. stavka 1. točke 2. ovoga Zakona

21. ako ne obavijesti bez odgode, ili ne obavijesti u pisanom obliku, nadzorni odbor kreditne institucije da se financijsko stanje kreditne institucije promijenilo tako da neka od stopa kapitala padne ispod razine iz članka 92. stavka 1. Uredbe (EU) br. 575/2013 ili iz članka 107. stavka 1. točke 1. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 189. stavka 1. točke 3. ovoga Zakona

22. ako ne obavijesti bez odgode, ili ne obavijesti u pisanom obliku, nadzorni odbor kreditne institucije o drugim okolnostima propisanima podzakonskim propisima koje je Hrvatska narodna banka donijela na temelju ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 189. stavka 1. točke 4. ovoga Zakona

23. ako ne obavijesti bez odgode, ili ne obavijesti u pisanom obliku, nadzorni odbor kreditne institucije o svim nacrtima, zapisnicima i mjerama Hrvatske narodne banke i drugih nadzornih tijela koje su donesene u postupku supervizije kreditne institucije ili nadzora nad njom, što je protivno odredbi članka 189. stavka 1. točke 5. ovoga Zakona

24. ako ne obavijesti bez odgode, ili ne obavijesti u pisanom obliku, nadzorni odbor o svojem izboru ili opozivu u nadzorno tijelo druge pravne osobe, što je protivno odredbi članka 189. stavka 2. točke 1. ovoga Zakona

25. ako ne obavijesti bez odgode, ili ne obavijesti u pisanom obliku, nadzorni odbor o pravnim poslovima na temelju kojih je on sam ili netko od članova njegove uže obitelji neposredno ili posredno stekao dionice ili poslovne udjele u pravnoj osobi na temelju kojih je sam član uprave zajedno s članovima svoje uže obitelji stekao kvalificirani udjel u toj drugoj pravnoj osobi ili na temelju kojih su njihovi udjeli pali ispod granice kvalificiranog udjela, što je protivno odredbi članka 189. stavka 2. točke 2. ovoga Zakona

26. ako ne donese interni akt za svaku internu kontrolnu funkciju što je protivno odredbi članka 197. stavka 4. ovoga Zakona

27. ako imenuje ili razriješi voditelja pojedine interne kontrolne funkcije bez suglasnosti nadzornog odbora kreditne institucije, što je protivno odredbi članka 199. stavka 6. ovoga Zakona

28. ako u roku od osam dana od dana donošenja odluke ne dostavi Hrvatskoj narodnoj banci odluku o imenovanju revizorskog društva, što je protivno odredbi članka 219. stavka 1. ovoga Zakona

29. ako ne procijeni ili ne odobri plan oporavka, uz prethodnu suglasnost nadzornoga odbora, što je protivno odredbi članka 258. stavka 5. ovoga Zakona

30. ako ne osigura da članica grupe kreditnih institucija koja je potpisnica sporazuma najmanje jednom godišnje ne izvijesti glavnu skupštinu o provedbi sporazuma ili provedbi svake odluke donesene u skladu s tim sporazumom, što je protivno odredbi članka 264. stavka 6. ovoga Zakona

31. ako ne omogući posebnoj upravi i pomoćnicima posebne uprave odmah po njihovu imenovanju pristup cjelokupnoj poslovnoj i ostaloj dokumentaciji kreditne institucije ili ako ne sastavi izvješće o primopredaji poslovanja, što je protivno odredbi članka 282. stavka 1. ovoga Zakona

32. ako posebnoj upravi ili pojedinom članu posebne uprave ne da zatražena obrazloženja ili dodatna izvješća o poslovanju kreditne institucije, a što je protivno odredbi članka 282. stavka 2. ovoga Zakona.

(2) Novčanom kaznom u iznosu do 5000,00 eura kaznit će se član nadzornog odbora kreditne institucije odnosno osoba iz članka 79. stavka 5. ovoga Zakona koja izvršava poslove nadzornog odbora u podružnici iz treće zemlje:

1. ako najmanje četiri mjeseca prije planiranog imenovanja pojedinog člana uprave ne podnese Hrvatskoj narodnoj banci zahtjev za izdavanje prethodne suglasnosti za obavljanje funkcije člana uprave odnosno predsjednika uprave, što je protivno odredbi članka 45. stavka 16. ovoga Zakona

2. ako se ne odazove pozivu povjerenika na sazvanu sjednicu nadzornog odbora, što je protivno odredbi članka 115. stavka 2. ovoga Zakona

3. ako najmanje svake dvije godine ne preispita i da suglasnost upravi na strateške ciljeve te strategije i politike upravljanja rizicima, uključujući i upravljanje rizicima koji proizlaze iz makroekonomskog okružja u kojemu kreditna institucija posluje i stanje poslovnog ciklusa u kojemu je kreditna institucija, te rizike koji proizlaze iz trenutačnih, kratkoročnih, srednjoročnih i dugoročnih učinaka ESG čimbenika, što je protivno odredbi članka 183. stavka 2. točke 1. ovoga Zakona

4. ako ne posveti dovoljno vremena razmatranju pitanja rizika, što je protivno odredbi članka 183. stavka 2. točke 2. ovoga Zakona

5. ako ne nadzire ili ne prati upravljanje svim značajnim rizicima koji se uređuju ovim Zakonom i Uredbom (EU) br. 575/2013, kao i vrednovanje imovine, upotrebu vanjskih kreditnih rejtinga i internih modela koji se odnose na te rizike i za te potrebe ne nadzire jesu li osigurani odgovarajući resursi, što je protivno odredbi članka 183. stavka 2. točke 3. ovoga Zakona

6. ako ne nadzire primjenu posebnih planova, mjerljivih ciljeva i procesa za praćenje i upravljanje financijskim rizicima koji proizlaze iz kratkoročnih, srednjoročnih i dugoročnih ESG čimbenika, uključujući i one koji proizlaze iz procesa prilagodbe i trendova tranzicije prema primjenjivim regulatornim ciljevima Republike Hrvatske i Europske unije te pravnim aktima u odnosu na ESG čimbenike, a posebno onih navedenih u Uredbi (EU) 2021/1119 (Europski zakon o klimi) kao i, tamo gdje je primjenjivo, ciljevima i propisima trećih zemalja, što je protivno odredbi članka 183. stavka 2. točke 4. ovoga Zakona

7. ako ne nadzire provedbu posebnih planova i mjerljivih ciljeva u skladu sa zahtjevima utvrđenima u članku 7.a Uredbe (EU) br. 648/2012 radi praćenja i otklanjanja koncentracijskog rizika koji proizlazi iz izloženosti prema središnjim drugim ugovornim stranama koje nude usluge od znatne sistemske važnosti za Europsku uniju odnosno jednu državu članicu ili više država članica, što je protivno odredbi članka 183. stavka 2. točke 5. ovoga Zakona

8. ako ne nadzire postupanje uprave kreditne institucije propisano člankom 187. stavkom 4. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 187. stavka 5. ovoga Zakona

9. ako periodično, a najmanje jedanput godišnje, ne preispita učinkovitost sustava upravljanja kreditnom institucijom, uključujući primjerenost postupaka i djelotvornost internih kontrolnih funkcija, ili ako svoje zaključke ne dokumentira ili ako ne poduzme odgovarajuće mjere za ispravljanje utvrđenih nedostataka, što je protivno odredbi članka 187. stavka 6. ovoga Zakona

10. ako postupi protivno podzakonskom propisu koji je donesen na temelju odredbe članka 187. stavka 8. ovoga Zakona

11. ako ne odredi vrstu, količinu, oblik i učestalost informacija koje će primati od odgovarajućih funkcija, osoba i organizacijskih jedinica kreditne institucije, što je protivno odredbi članka 189. stavka 4. ovoga Zakona

12. ako ne zauzima stavove o nalazima Hrvatske narodne banke i drugih nadzornih tijela u postupcima supervizije kreditne institucije ili nadzora nad njom, ili te stavove ne zauzima u roku od 30 dana od dana dostave dokumenata Hrvatske narodne banke nakon obavljene supervizije ili zapisnika drugih nadzornih tijela o obavljenom nadzoru, što je protivno odredbi članka 191. stavka 1. točke 1. ovoga Zakona

13. ako ne nadzire primjerenost postupaka i djelotvornost unutarnje revizije, što je protivno odredbi članka 191. stavka 1. točke 2. ovoga Zakona

14. ako ne zauzima stavove o polugodišnjim izvješćima unutarnje revizije, što je protivno odredbi članka 191. stavka 1. točke 3. ovoga Zakona

15. ako odmah ne obavijesti Hrvatsku narodnu banku o imenovanju ili prestanku svoje funkcije u upravnim i nadzornim organima drugih pravnih osoba, što je protivno odredbi članka 191. stavka 1. točke 4. podtočke a) ovoga Zakona

16. ako odmah ne obavijesti Hrvatsku narodnu banku o pravnim poslovima na temelju kojih je sam član nadzornog odbora ili netko od njegove uže obitelji neposredno ili posredno stekao dionice ili poslovne udjele u pravnoj osobi na temelju kojih je taj član nadzornog odbora zajedno s članovima svoje uže obitelji stekao kvalificirani udjel u toj pravnoj osobi ili na temelju kojih su njihovi udjeli pali ispod granice kvalificiranog udjela, što je protivno odredbi članka 191. stavka 1. točke 4. podtočke b) ovoga Zakona

17. ako ne nadzire provedbu poslovne politike kreditne institucije, što je protivno odredbi članka 191. stavka 1. točke 5. ovoga Zakona

18. ako ne donese ili redovito ne preispituje temeljna načela politike primitaka ili ne nadzire ili ne prati je li provedba politike i praksi primitaka u skladu s cjelokupnim okvirom korporativnog upravljanja, korporativnom kulturom, sklonošću preuzimanju rizika i povezanim procesom upravljanja, što je protivno odredbi članka 191. stavka 1. točke 6. ovoga Zakona

19. ako ne osnuje odbor za primitke, odbor za imenovanja i odbor za rizike, a kreditna institucija nije mala i jednostavna kreditna institucija, što je protivno odredbi članka 192. stavka 1. ovoga Zakona

20. ako ne izvršava zadatke odbora za imenovanja iz članka 193. ovoga Zakona i odbora za primitke iz članka 195. ovoga Zakona, a kreditna institucija je mala i jednostavna kreditna institucija koja nije osnovala odbor za imenovanja i odbor za primitke, što je protivno odredbi članka 192. stavka 3. ovoga Zakona

21. ako ne osnuje odbor za rizike ili ne kombinira odbor za rizike s revizijskim odborom, a kreditna institucija je mala i jednostavna kreditna institucija, što je protivno odredbi članka 192. stavka 4. ovoga Zakona

22. ako ne osigura da svaki odbor nadzornog odbora ima najmanje tri člana, što je protivno odredbi članka 192. stavka 6. ovoga Zakona

23. ako ne postupi u skladu s podzakonskim propisom donesenim na temelju odredbe članka 192. stavka 7. ovoga Zakona.

(3) Za povrede iz stavaka 1. i 2. ovoga članka mogu se izreći periodični penali odgovornoj osobi do 50.000,00 eura za svaki dan kršenja koje je u tijeku.

(4) Za povrede iz stavaka 1. i 2. ovoga članka mogu se izreći sljedeće upravne mjere:

1. javna izjava u kojoj se navodi počinitelj odgovorna osoba te vrsta i opis povrede

2. nalog kojim se od počinitelja odgovorne osobe zahtijeva da prekine s povredom i više ne ponavlja takvo postupanje

3. privremena zabrana obavljanja funkcije člana uprave ili nadzornog odbora.

Članak 380.

Ostale povrede Uredbe (EU) br. 575/2013 i povrede likvidatora

(1) Pravnoj ili fizičkoj osobi i odgovornoj osobi u pravnoj osobi mogu se izreći novčana kazna, upozorenje, periodični penal i upravna mjera ako se utvrdi jedna od sljedećih povreda:

1. ako je bez dobivenoga prethodnog odobrenja Hrvatske narodne banke uključila dobit tekuće godine ostvarenu tijekom poslovne godine ili dobit tekuće godine ostvarenu na kraju poslovne godine u redovni osnovni kapital prije nego što je donijela formalnu odluku kojom se potvrđuje konačna godišnja dobit ili gubitak institucije, što je protivno odredbi članka 26. stavka 2. Uredbe (EU) br. 575/2013

2. ako izvrši isplatu imateljima instrumenata uključenih u regulatorni kapital u slučajevima kada je člancima 28., 52. ili 63. Uredbe (EU) 575/2013 zabranjena takva isplata

3. ako kao sanacijski subjekt koji je GSV institucija ili dio GSV institucije ili ako kao značajno društvo kći GSV institucije izvan EU-a ne izračunava stavke prihvatljivih obveza u skladu s dijelom drugim glavom I. poglavljem 5.a Uredbe (EU) br. 575/2013 ili u skladu s tehničkim standardom koji je donijela Europska komisija na temelju članka 72.b Uredbe (EU) br. 575/2013

4. ako kreditna institucija bez prethodnog odobrenja Hrvatske narodne banke instrumente kapitala i obveze u vezi s kojima ima isključivo diskrecijsko pravo donijeti odluku o isplati raspodjela u obliku koji nije gotovina ili instrumenti regulatornog kapitala prizna kao instrumente prihvatljivih obveza, što je protivno odredbi članka 73. stavka 1. Uredbe (EU) br. 575/2013

5. ako kreditna institucija ne izvješćuje ili ne objavljuje šire tržišne indekse na kojima se temelje njezini instrumenti prihvatljivih obveza, što je protivno odredbi članka 73. stavka 6. Uredbe (EU) br. 575/2013

6. ako kreditna institucija bez ispunjenja svih uvjeta propisanih člankom 76. stavkom 1. Uredbe (EU) br. 575/2013 umanji iznos duge pozicije u prihvatljivoj obvezi za udjel indeksa koji čini ista odnosna izloženost koja se štiti, što je protivno odredbi članka 76. stavka 1. Uredbe (EU) br. 575/2013

7. ako kreditna institucija bez prethodnog odobrenja Hrvatske narodne banke upotrijebi konzervativnu procjenu odnosne izloženosti institucije prema prihvatljivim obvezama koje su uključene u indekse kao alternativu izračunu svoje izloženosti, što je protivno odredbi članka 76. stavka 2. Uredbe (EU) br. 575/2013

8. ako kao kreditna institucija bez prethodnog odobrenja sanacijskog tijela izvrši opciju kupnje, otkupa, otplate ili ponovne kupnje instrumenta prihvatljivih obveza prije datuma njegova ugovornog dospijeća, što je protivno odredbi članka 77. stavka 2. Uredbe (EU) br. 575/2013

9. ako kao kreditna institucija u svako doba ne ispunjava minimalne kapitalne zahtjeve propisane člankom 92. stavkom 1. Uredbe (EU) br. 575/2013, što je protivno odredbi članka 92. stavka 1. Uredbe (EU) br. 575/2013

10. ako kao kreditna institucija koja je sanacijski subjekt i koja je GSV institucija ili dio GSV institucije ne ispunjava zahtjev za regulatorni kapital i prihvatljive obveze izražen kao postotak ukupnog iznosa izloženosti riziku institucije u skladu s člankom 92.a stavkom 1. točkom a) Uredbe (EU) br. 575/2013, što je protivno odredbi članka 92.a stavka 1. točke a) Uredbe (EU) br. 575/2013

11. ako kao kreditna institucija koja je sanacijski subjekt i koja je GSV institucija ili dio GSV institucije ne ispunjava zahtjev za regulatorni kapital i prihvatljive obveze izražen kao postotak mjere ukupne izloženosti institucije u skladu s člankom 92.a stavkom 1. točkom b) Uredbe (EU) br. 575/2013, što je protivno odredbi članka 92.a stavka 1. točke b) Uredbe (EU) br. 575/2013

12. ako kao kreditna institucija koja je značajno društvo kći GSV institucije izvan EU-a i koja nije sanacijski subjekt ne ispunjava zahtjev za regulatorni kapital i prihvatljive obveze u skladu s člankom 92.b stavkom 1. Uredbe (EU) br. 575/2013, što je protivno odredbi članka 92.b stavka 1. Uredbe (EU) br. 575/2013

13. ako kao kreditna institucija ne ispunjava minimalni regulatorni kapital propisan člankom 93. Uredbe (EU) br. 575/2013, što je protivno odredbi članka 93. Uredbe (EU) br. 575/2013

14. ako kao kreditna institucija ne ispunjava obveze vezane uz knjigu trgovanja iz članaka 102. do 106. Uredbe (EU) br. 575/2013

15. ako kao kreditna institucija ne ispunjava obveze vezane uz bonitetno vrednovanje u skladu s tehničkim standardom koji je donijela Europska komisija na temelju članka 105. Uredbe (EU) br. 575/2013

16. ako kao kreditna institucija ne obavijesti Hrvatsku narodnu banku o prekoračenju najveće dopuštene izloženosti, što je protivno odredbi članka 396. Uredbe (EU) br. 575/2013

17. ako kao kreditna institucija ne dostavi Hrvatskoj narodnoj banci prihvatljiv i vjerodostojan plan za pravodobno ponovno uspostavljanje usklađenosti s ograničenjima velikih izloženosti ili ne izvršava taj plan u roku i na način kako je njime predviđeno, što je protivno odredbi članka 396. Uredbe (EU) br. 575/2013

18. ako je kao kreditna institucija izložena kreditnom riziku po sekuritizacijskoj poziciji, a nisu ispunjeni uvjeti iz članka 405. Uredbe (EU) br. 575/2013

19. ako kao kreditna institucija ne postupa u skladu sa zahtjevima iz dijela petog Uredbe (EU) br. 575/2013 ili zahtjevima vezanima uz izloženosti prenesenom kreditnom riziku iz tehničkog standarda koji je donijela Europska komisija na temelju članka 410. Uredbe (EU) br. 575/2013

20. ako ne obavijesti i ne dostavi Hrvatskoj narodnoj banci plan za pravodobnu ponovnu usklađenost, što je protivno odredbi članka 414. Uredbe (EU) br. 575/2013

21. ako kao kreditna institucija ne izvještava Hrvatsku narodnu banku na način propisan tehničkim standardom koji je donijela Europska komisija na temelju članka 415. Uredbe (EU) br. 575/2013 ili ne izvještava Hrvatsku narodnu banku prema referentnim datumima na način propisan tehničkim standardom koji je donijela Europska komisija na temelju članka 415. Uredbe (EU) br. 575/2013 ili ne izvještava Hrvatsku narodnu banku u rokovima za dostavu izvješća propisanih tehničkim standardom koji je donijela Europska komisija na temelju članka 415. Uredbe (EU) br. 575/2013 ili ne dostavlja potrebna dodatna likvidnosna nadzorna izvješća na način propisan tehničkim standardom koji je donijela Europska komisija na temelju članka 415. Uredbe (EU) br. 575/2013

22. ako ne razvije metodologije i postupke za izračun i iskazivanje tržišne vrijednosti i korektivnih faktora za dionice ili udjele u investicijskim fondovima u skladu s člankom 418. stavkom 4. Uredbe (EU) br. 575/2013 odnosno člankom 15. stavkom 4. Delegirane Uredbe (EU) 2015/61

23. ako kreditna institucija na koju se primjenjuje zahtjev za regulatorni kapital i prihvatljive obveze u skladu s člankom 92.a stavkom 1. Uredbe (EU) br. 575/2013 ili zahtjev za regulatorni kapital i prihvatljive obveze u skladu s člankom 92.b stavkom 1. Uredbe (EU) br. 575/2013 ne izvijesti nadležno tijelo o tom zahtjevu ili su dostavljeni podaci netočni ili nepotpuni, što je protivno odredbi članka 430. stavka 1. Uredbe (EU) br. 575/2013

24. ako kao kreditna institucija na koju se primjenjuje zahtjev za regulatorni kapital i prihvatljive obveze u skladu s člankom 92.a stavkom 1. Uredbe (EU) br. 575/2013 ili zahtjev za regulatorni kapital i prihvatljive obveze u skladu s člankom 92.b stavkom 1. Uredbe (EU) br. 575/2013 ne objavi omjer regulatornog kapitala i prihvatljivih obveza i njihove sastavnice, brojnik i nazivnik, kako je izračunano u skladu s člancima 92.a i 92.b te raščlanjeno na razini svake sanacijske grupe, što je protivno odredbi članka 447. točke h) Uredbe (EU) br. 575/2013

25. ako postupi protivno delegiranom aktu koji je donijela Europska komisija na temelju članaka 456., 457., 459. i 460. Uredbe (EU) br. 575/2013

26. ako postupi protivno podzakonskom propisu koji je Hrvatska narodna banka donijela radi provedbe provedbenih i regulatornih tehničkih standarda, usklađivanja sa smjernicama i preporukama koje je izdalo Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo u skladu s člankom 16. Uredbe (EU) br. 1093/2010 ili usklađivanja s upozorenjima i preporukama koje je izdao Europski odbor za sistemske rizike u skladu s člankom 16. Uredbe (EU) br. 1092/2010.

(2) Za povrede iz stavka 1. ovoga članka kaznit će se pravna osoba novčanom kaznom u iznosu do 10 % ukupnoga godišnjeg netoprometa te pravne osobe, a ako je utvrđeno da je ostvarena dobit ili izbjegnut gubitak, novčana kazna može iznositi i do dvostrukog iznosa dobiti ostvarene povredom odnosno gubitka izbjegnutog povredom, ako je moguće utvrditi ostvarenu dobit ili izbjegnut gubitak.

(3) Za povredu iz stavka 1. ovoga članka novčanom kaznom do 5 milijuna eura kaznit će se odgovorna osoba u pravnoj osobi.

(4) Za povrede iz stavka 1. točaka 2., 4. i 5. ovoga članka novčanom kaznom do 5 milijuna eura kaznit će se fizička osoba.

(5) Za povrede iz stavka 1. ovoga članka mogu se izreći periodični penali:

1. pravnoj osobi do 5 % prosječnoga dnevnog netoprometa za svaki dan kršenja koje je u tijeku

2. fizičkoj osobi i odgovornoj osobi u pravnoj osobi do 50.000,00 eura za svaki dan kršenja koje je u tijeku.

(6) Za povrede iz stavka 1. ovoga članka mogu se izreći sljedeće upravne mjere:

1. javna izjava u kojoj se navodi počinitelj odgovorna kreditna institucija, financijski holding, mješoviti financijski holding ili posredničko matično društvo odnosno odgovorna osoba ili fizička osoba te vrsta i opis povrede

2. nalog kojim se od počinitelja odgovorne kreditne institucije, financijskog holdinga, mješovitoga financijskog holdinga ili posredničkoga matičnog društva odnosno odgovorne osobe ili fizičke osobe zahtijeva da prekine s povredom i više ne ponavlja takvo postupanje

3. privremena suspenzija glasačkih prava kvalificiranom imatelju ili dioničaru koji zajednički djeluje, a koji je počinio povredu i

4. privremena zabrana obavljanja funkcije člana uprave, nadzornog odbora, višeg rukovodstva, nositelja ključne funkcije ili drugih poslova članova osoblja čije profesionalne aktivnosti imaju značajan utjecaj na profil rizičnosti kreditne institucije osobi odgovornoj za povredu, a koji je počinio povredu.

(7) Novčanom kaznom u iznosu do 5000,00 eura kaznit će se likvidator kreditne institucije:

1. ako Hrvatskoj narodnoj banci ne dostavi izvješće o tijeku postupka redovne likvidacije u sadržaju i roku propisanima podzakonskim propisom donesenim na temelju članka 297. stavka 15. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 297. stavka 13. ovoga Zakona

2. ako postupi protivno podzakonskom propisu donesenom na temelju odredbe članka 297. stavka 15. ovoga Zakona.