########################################################################
Tax-Tix RAG v2.0 — MODULARNI PROPIS
NAVIGACIJSKA GLAVA — NIJE DIO PRAVNOG TEKSTA

PROPIS: Zakon o kreditnim institucijama
MODUL_ID: ZKI_25
DATOTEKA: 25_ZKI_POVREDE_PROPISA_PRAVNIH_OSOBA_I_INSTITUCIJA.txt
NAZIV_MODULA: Povrede propisa pravnih i fizičkih osoba te institucija
IZVORNA_HIJERARHIJA: Glava XXXV., Poglavlje I. — prvi dio.
OBUHVAT: čl. 373.–374.
SAZETAK_MODULA: Popis povreda pravnih i fizičkih osoba te kreditnih institucija, financijskih i mješovitih financijskih holdinga.
KLJUCNI_POJMOVI: povreda propisa; upravna sankcija; pravna osoba; kreditna institucija; financijski holding; novčana kazna
SINONIMI_I_KORISNICKI_IZRAZI: regulatory breach; prekršaj banke; sankcija instituciji
POVEZANI_MODULI: 24_ZKI_HNB_POSTUPCI_ODOBRENJA_I_UPRAVNE_SANKCIJE.txt; 26_ZKI_OSTALE_POVREDE_KREDITNIH_INSTITUCIJA.txt; 27_ZKI_POVREDE_GRUPA_I_INOZEMNIH_INSTITUCIJA.txt; 28_ZKI_POVREDE_UPRAVE_NADZORNOG_ODBORA_I_UREDBE_575.txt; 29_ZKI_PREKRSAJNE_ODREDBE.txt
STATUS_I_PRIMJENJIVOST_IZVORA: NN 22/26; na snazi od 13.03.2026.
VREMENSKO_PRAVILO: Za prijelazne režime i odredbe s kasnijim stupanjem na snagu obvezno provjeriti 30_ZKI_PRIJELAZNE_I_ZAVRSNE_ODREDBE.txt.
STATUS_TEKSTA: Tekst nakon oznake IZVORNI PRAVNI TEKST prenesen je iz jedinog dostavljenog Word izvora. Normalizirani su samo Word oblikovanje, tvrdi razmaci i prijelomi odlomaka; pravni tekst nije jezično ispravljan niti dopunjavan.
IZVORNA_DATOTEKA: Zakon o kreditnim institucijama 2026.docx
IZVOR_SHA256: 1383808499406eca417ca8fab7b8d72cefa381ae291539287a7c1d9d1089fbf2
########################################################################

UNUTARNJA NAVIGACIJA — NIJE DIO PRAVNOG TEKSTA
- GLAVA XXXV. POVREDE PROPISA I PREKRŠAJNE ODREDBE → Članak 373.
- POGLAVLJE I. POVREDE PROPISA → Članak 373.

========================================================================
IZVORNI PRAVNI TEKST
========================================================================
GLAVA XXXV.
POVREDE PROPISA I PREKRŠAJNE ODREDBE

POGLAVLJE I.
POVREDE PROPISA

Članak 373.

Povrede pravnih i fizičkih osoba

(1) Pravnoj ili fizičkoj osobi i odgovornoj osobi u pravnoj osobi mogu se izreći novčana kazna, upozorenje, periodični penal i upravna mjera ako se utvrdi jedna od sljedećih povreda:

1. ako prima depozite ili druga povratna sredstva od javnosti bez odobrenja za rad, što je protivno odredbi članka 11. stavka 5. ovoga Zakona

2. ako započne obavljanje djelatnosti kreditne institucije ili obavlja djelatnost kao kreditna institucija bez prethodnog odobrenja za rad, što je protivno odredbi članka 14. stavka 2. ovoga Zakona

3. ako obavlja bilo koju od aktivnosti iz članka 4. stavka 1. točke 1. podtočke (b) Uredbe (EU) br. 575/2013 bez odobrenja za rad kada je dostignut prag iz članka 14. stavka 6. ovoga Zakona i ako ta osoba nije dobila izuzeće na temelju članka 14. stavka 9. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 14. stavka 2. ovoga Zakona

4. ako kao kreditna institucija, financijski holding ili mješoviti financijski holding koji je dobio odobrenje iz članka 87. ovoga Zakona provede statusnu promjenu protivno odredbi članka 24. ovoga Zakona

5. ako je bez prethodne suglasnosti ili unatoč protivljenju Europske središnje banke izravno ili neizravno stekla kvalificirani udio u kreditnoj instituciji, što je protivno odredbi članka 31. stavka 1. ovoga Zakona

6. ako je bez prethodne suglasnosti ili unatoč protivljenju Europske središnje banke kvalificirani udio u kreditnoj instituciji izravnim ili neizravnim stjecanjem dodatno povećala, čime je udio njezinih glasačkih prava ili udio u kapitalu dosegnuo ili premašio pragove iz članka 31. stavka 3. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 31. stavka 3. ovoga Zakona

7. ako je prodala ili na drugi način otuđila svoje dionice zbog čega se njezin udjel smanjio ispod visine za koju je dobila prethodnu suglasnost ili je kreditna institucija prestala biti njezino društvo kći, a o tome nije prethodno obavijestila Hrvatsku narodnu banku, što je protivno odredbi članka 31. stavka 7. ovoga Zakona

8. ako kao matični financijski holding u RH, matični mješoviti financijski holding u RH, matični financijski holding iz EU-a i matični mješoviti financijski holding iz EU-a, koji je član grupe kreditnih institucija u RH iz članka 135. ovoga Zakona, ne podnese zahtjev za izdavanje odobrenja, što je protivno odredbi članka 87. stavka 1. ovoga Zakona

9. ako kao financijski holding ili mješoviti financijski holding koji je obvezan uskladiti se s ovim Zakonom i/ili Uredbom (EU) br. 575/2013 na potkonsolidiranoj osnovi ili ako je imenovan kao odgovoran za osiguranje usklađenosti grupe s bonitetnim zahtjevima na konsolidiranoj osnovi u skladu s člankom 88. stavkom 2. točkom 4. ovoga Zakona, ne podnese zahtjev za izdavanje odobrenja, što je protivno odredbi članka 87. stavka 2. ovoga Zakona

10. ako kao financijski holding ili mješoviti financijski holding kontinuirano ne ispunjava uvjete iz članka 87. stavka 11. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 87. stavka 12. ovoga Zakona

11. ako kao financijski holding ili mješoviti financijski holding bez odgađanja ne obavijesti Hrvatsku narodnu banku da su promijenjene okolnosti na temelju kojih je izdano odobrenje, a koje bi mogle utjecati na ispunjavanje uvjeta iz članka 87. stavka 11. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 87. stavka 12. ovoga Zakona

12. ako kao financijski holding ili mješoviti financijski holding Hrvatskoj narodnoj banci kao konsolidirajućem nadzornom tijelu najkasnije četiri mjeseca po isteku kalendarske godine ne dostavi informacije nužne za redovito praćenje organizacijske strukture grupe i usklađenosti s uvjetima iz članka 87. stavka 11. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 87. stavka 14. ovoga Zakona

13. ako kao financijski holding ili mješoviti financijski holding postupi protivno podzakonskom propisu koji je donesen na temelju članka 87. stavka 16. ovoga Zakona

14. ako kao financijski holding ili mješoviti financijski holding bez odgađanja ne obavijesti Hrvatsku narodnu banku da su promijenjene okolnosti na temelju kojih je odobreno izuzeće iz članka 88. stavka 2. ovoga Zakona, a koje bi mogle utjecati na ispunjavanje uvjeta za izuzeće, što je protivno odredbi članka 88. stavka 6. ovoga Zakona

15. ako kao financijski holding ili mješoviti financijski holding Hrvatskoj narodnoj banci kao konsolidirajućem nadzornom tijelu najkasnije četiri mjeseca po isteku kalendarske godine ne dostavi informacije nužne za redovito praćenje organizacijske strukture grupe i usklađenosti s uvjetima iz članka 88. stavka 2. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 88. stavka 8. ovoga Zakona

16. ako kao financijski holding ili mješoviti financijski holding postupi protivno podzakonskom propisu koji je donesen na temelju članka 88. stavka 10. ovoga Zakona

17. ako kao financijski holding ili mješoviti financijski holding u roku od tri mjeseca od primitka rješenja Hrvatske narodne banke kojim je odbijen zahtjev za izuzeće od odobrenja iz članka 88. ovoga Zakona ili je po kontinuiranom nadzoru utvrđeno da uvjeti za izuzeće nisu više ispunjeni, ne podnese Hrvatskoj narodnoj banci zahtjev za izdavanje odobrenja iz članka 87. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 89. stavka 4. ovoga Zakona

18. ako kao kreditna institucija, financijski holding ili mješoviti financijski holding iz glave X. ovoga Zakona ne obavijesti Hrvatsku narodnu banku o svakoj namjeri stjecanja, sklapanjem pravnog posla ili osnivanjem društva ili pravne osobe, kojom je postupno ili odjednom stekla neposredno ili posredno udjel koji predstavlja 15 % ili više njihova priznatog kapitala što je protivno odredbi članka 291. stavka 1. ovoga Zakona

19. ako kao kreditna institucija, financijski holding ili mješoviti financijski holding iz glave X. ovoga Zakona nije obavijestila Hrvatsku narodnu banku u pisanom obliku ili obavijest ne sadržava opseg namjeravanog stjecanja ili ne sadržava informacije i dokumentaciju propisane podzakonskim propisom donesenim na temelju članka 292. stavka 8. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 291. stavka 2. ovoga Zakona

20. ako kao kreditna institucija, financijski holding ili mješoviti financijski holding iz glave X. ovoga Zakona ne obavijesti Hrvatsku narodnu banku da namjerava izravno ili neizravno otuđiti značajan udjel, a što je protivno odredbi članka 294. stavka 1. ovoga Zakona, ili ako obavijest ne dostavi u pisanom obliku ili ne navede veličinu udjela koji namjerava otuđiti, što je protivno odredbi članka 294. stavka 2. ovoga Zakona

21. ako kao kreditna institucija, financijski holding ili mješoviti financijski holding iz glave X. ovoga Zakona nije prije prijenosa, bilo da se on provodi prodajom bilo drugim pravnim poslom, neovisno o tome provodi li se navedeni prijenos između članice iste grupe, obavijestila Hrvatsku narodnu banku o namjeri provedbe značajnog prijenosa imovine ili obveza odnosno ako obavijest nije dostavila u pisanom obliku prije provedbe tog prijenosa, bilo da se on provodi prodajom bilo drugim pravnim poslom, što je protivno odredbi članka 296. stavka 1. ovoga Zakona

22. ako kreditna institucija, financijski holding, mješoviti financijski holding ili fizička osoba ne ispunjava zahtjeve iz odluke ili rješenja koju je Hrvatska narodna banka ili Europska središnja banka donijela u skladu s odredbama ovoga Zakona ili u skladu s Uredbom (EU) br. 575/2013.

(2) Za povrede iz stavka 1. ovoga članka kaznit će se pravna osoba novčanom kaznom u iznosu do 10 % ukupnoga godišnjeg netoprometa te pravne osobe, a ako je utvrđeno da je ostvarena dobit ili izbjegnut gubitak, novčana kazna može iznositi i do dvostrukog iznosa dobiti ostvarene povredom odnosno gubitka izbjegnutog povredom, ako je moguće utvrditi ostvarenu dobit ili izbjegnut gubitak.

(3) Za povredu iz stavka 1. ovoga članka novčanom kaznom do 5 milijuna eura kaznit će se odgovorna osoba u pravnoj osobi.

(4) Za povrede iz stavka 1. točaka 2., 4. i 5. ovoga članka novčanom kaznom do 5 milijuna eura kaznit će se fizička osoba.

(5) Za povrede iz stavka 1. ovoga članka mogu se izreći periodični penali:

1. pravnoj osobi do 5 % prosječnog dnevnog netoprometa za svaki dan kršenja koje je u tijeku

2. fizičkoj osobi i odgovornoj osobi u pravnoj osobi do 50.000,00 eura za svaki dan kršenja koje je u tijeku.

(6) Za povrede iz stavka 1. ovoga članka mogu se izreći sljedeće upravne mjere:

1. javna izjava u kojoj se navodi počinitelj odgovorna kreditna institucija, financijski holding, mješoviti financijski holding ili posredničko matično društvo odnosno odgovorna osoba ili fizička osoba te vrsta i opis povrede

2. nalog kojim se od počinitelja odgovorne kreditne institucije, financijskog holdinga, mješovitoga financijskog holdinga ili posredničkoga matičnog društva odnosno odgovorne osobe ili fizičke osobe zahtijeva da prekine s povredom i više ne ponavlja takvo postupanje

3. privremena suspenzija glasačkih prava kvalificiranom imatelju ili dioničaru koji zajednički djeluje, a koji je počinio povredu i

4. privremena zabrana obavljanja funkcije člana uprave, nadzornog odbora, višeg rukovodstva, nositelja ključne funkcije ili drugih poslova članova osoblja čije profesionalne aktivnosti imaju značajan utjecaj na profil rizičnosti kreditne institucije osobi odgovornoj za povredu, a koji je počinio povredu.

Članak 374.

Povrede kreditnih institucija, financijskog holdinga i mješovitog financijskog holdinga

(1) Pravnoj ili odgovornoj osobi u pravnoj osobi mogu se izreći novčana kazna, upozorenje, periodični penal i upravna mjera ako se utvrdi jedna od sljedećih povreda:

1. ako ne osigura da predsjednik uprave i članovi uprave kreditne institucije u svakom trenutku ispunjavaju uvjete za članstvo u upravi u skladu s člankom 44. stavkom 1. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 44. stavka 2. ovoga Zakona

2. ako ne procijeni primjerenost predsjednika odnosno članova uprave prije podnošenja zahtjeva iz članka 45. stavka 2. ovoga Zakona odnosno ne procijeni periodično njihovu primjerenost, što je protivno odredbi članka 44. stavka 2. ovoga Zakona

3. ako pravodobno ne razriješi dužnosti člana uprave u vezi s kojim na temelju provedene procjene primjerenosti zaključi da ne ispunjava uvjete iz članka 44. stavka 1. ovoga Zakona ili u odnosu na njega pravodobno ne poduzme dodatne korektivne mjere potrebne kako bi se osiguralo da taj član uprave ispunjava uvjete iz članka 44. stavka 1. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 44. stavka 3. ovoga Zakona

4. ako odmah po saznanju novih činjenica ili drugih okolnosti koje bi mogle utjecati na primjerenost članova uprave ne provede ponovnu procjenu ispunjenja uvjeta iz članka 44. stavka 1. ovoga Zakona ili o rezultatima te procjene bez odgode ne obavijesti Hrvatsku narodnu banku, što je protivno odredbi članka 44. stavka 4. ovoga Zakona

5. ako imenuje člana uprave bez prethodne suglasnosti Hrvatske narodne banke, što je protivno odredbi članka 45. stavka 1. ovoga Zakona

6. ako ne osigura da predsjednik nadzornog odbora ili članovi nadzornog odbora kreditne institucije u svakom trenutku ispunjavaju uvjete za članstvo u nadzornom odboru u skladu s člankom 48. stavkom 1. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 48. stavka 2. ovoga Zakona

7. ako ne procijeni primjerenost predsjednika odnosno članova nadzornog odbora prije podnošenja zahtjeva iz članka 49. stavka 2. ovoga Zakona odnosno ne procijeni periodično njihovu primjerenost, što je protivno odredbi članka 48. stavka 2. ovoga Zakona

8. ako pravodobno ne razriješi dužnosti člana nadzornog odbora u vezi s kojim na temelju provedene procjene primjerenosti zaključi da ne ispunjava uvjete iz članka 48. stavka 1. ovoga Zakona ili u odnosu na njega pravodobno ne poduzme dodatne korektivne mjere potrebne kako bi se osiguralo da taj član nadzornog odbora ispunjava uvjete iz članka 44. stavka 1. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 48. stavka 3. ovoga Zakona

9. ako odmah po saznanju novih činjenica ili drugih okolnosti koje bi mogle utjecati na primjerenost članova nadzornog odbora ne provede ponovnu procjenu ispunjenja uvjeta iz članka 48. stavka 1. ovoga Zakona, odnosno o rezultatima te procjene bez odgode ne obavijesti Hrvatsku narodnu banku, što je protivno odredbi članka 48. stavka 4. ovoga Zakona

10. ako nadzorni odbor kreditne institucije koja nije mala i jednostavna kreditna institucija i nadzorni odbor kreditne institucije čiji su vrijednosni papiri uvršteni na uređeno tržište, kako je određeno zakonom kojim se uređuje tržište kapitala, nemaju dovoljan broj neovisnih članova, što je protivno odredbi članka 48. stavka 6. ovoga Zakona

11. ako nadzorni odbor kreditne institucije iz članka 48. stavka 7. ovoga Zakona nema najmanje jednoga neovisnog člana nadzornog odbora, što je protivno odredbi članka 48. stavka 7. ovoga Zakona

12. ako izabere ili imenuje člana nadzornog odbora bez prethodne suglasnosti Hrvatske narodne banke, što je protivno odredbi članka 49. stavka 1. ovoga Zakona

13. ako, nakon što je saznala da je fizička ili pravna osoba stekla kvalificirani udjel odnosno da je kvalificirani imatelj prodao ili na drugi način otuđio svoje dionice tako da se zbog toga njegov udjel povećao iznad odnosno smanjio ispod visine za koju je dobio prethodnu suglasnost, nije bez odgode izvijestila Hrvatsku narodnu banku, što je protivno odredbi članka 212. stavka 1. točke 9. ovoga Zakona

14. ako su njezine dionice uvrštene za trgovanje na uređenom tržištu i ako nije barem jednom godišnje izvijestila Hrvatsku narodnu banku o imateljima kvalificiranog udjela i o veličini tih udjela, što je protivno članku 213. ovoga Zakona

15. ako kreditna institucija nema uspostavljene sustave upravljanja koji su razmjerni vrsti, opsegu i složenosti poslova koje obavlja i rizicima svojstvenih modelu poslovanja ili ako ne uspostavi i provodi djelotvoran i pouzdan sustav upravljanja koji ne obuhvaća jasan organizacijski ustroj s dobro definiranim, preglednim i dosljednim linijama ovlasti i odgovornosti unutar kreditne institucije, ili djelotvorno upravljanje svim rizicima kojima je izložena ili bi mogla biti izložena u svojem poslovanju, uključujući ESG rizike u kratkoročnom, srednjoročnom i dugoročnom razdoblju, kao i koncentracijski rizik koji proizlazi iz izloženosti prema središnjim drugim ugovornim stranama, uzimajući u obzir uvjete iz članka 7.a Uredbe (EU) br. 648/2012, ili primjerene sustave unutarnjih kontrola koji uključuju i primjerene administrativne i računovodstvene postupke ili rodno neutralne politike i prakse primitaka koje su usklađene i promiču odgovarajuće i djelotvorno upravljanje rizicima, uzimajući u obzir sklonost preuzimanju rizika kreditne institucije u odnosu na ESG rizik i njihovu primjenu ili prikladne mrežne i informacijske sustave koji su uspostavljeni i kojima se upravlja u skladu s Uredbom (EU) 2022/2554, što je protivno odredbi članka 181. ovoga Zakona

16. ako ne uspostavi ili ne primjenjuje politiku primitaka razmjeno svojoj veličini, unutarnjoj organizaciji te vrsti, opsegu i složenosti poslova koje obavlja, što je protivno odredbi članka 200. stavka 1. ovoga Zakona

17. ako ne odredi odnos između varijabilnoga i fiksnog dijela ukupnih primitaka pojedinog radnika tako da iznos varijabilnog dijela ne prelazi iznos fiksnog dijela ukupnih primitaka, što je protivno odredbi članka 201. stavka 1. ovoga Zakona

18. ako odredi da iznos varijabilnog dijela ukupnih primitaka pojedinog radnika prelazi iznos fiksnog dijela ukupnih primanja radnika, a da za to nisu ispunjeni uvjeti iz članka 201. stavka 2. ovoga Zakona, što je protivno odredbi članka 201. stavka 2. ovoga Zakona

19. ako u roku od pet radnih dana od dana održane glavne skupštine ne obavijesti Hrvatsku narodnu banku o donesenoj odluci glavne skupštine o odobrenom višem odnosu varijabilnih i fiksnih primitaka, uključujući naznaku višeg odnosa i, ako primjenjuje različite više odnose za različite poslovne jedinice, interne kontrolne i ostale funkcije te različite kategorije identificiranih radnika, o odobrenim različitim višim odnosima varijabilnih i fiksnih primitaka, uključujući naznaku različitih viših odnosa, što je protivno odredbi članka 201. stavka 3. ovoga Zakona

20. ako upotrijebi instrumente za dodjelu varijabilnih primitaka u obliku redovnih dionica kreditne institucije koja je izravno ili neizravno nadređena kreditnoj instituciji ili u obliku instrumenata povezanih s redovnim dionicama kreditne institucije koja je izravno ili neizravno nadređena kreditnoj instituciji, ako upotreba instrumenata koje je izdala sama kreditna institucija za upravljanje kapitalom na razini grupe kreditnih institucija u kojoj je kreditna institucija članica, nije bila onemogućena ili znatno otežana, što je protivno članku 202. ovoga Zakona

21. ako ne izvještava Hrvatsku narodnu banku o informacijama koje se odnose na veliku izloženost ili dostavlja nepotpune odnosno netočne informacije, što je protivno članku 394. stavku 1. Uredbe (EU) br. 575/2013

22. ako ne izvještava Hrvatsku narodnu banku o informacijama koje se odnose na likvidnost ili dostavlja nepotpune odnosno netočne informacije, što je protivno članku 415. stavcima 1. i 2. Uredbe (EU) br. 575/2013

23. ako ne održava omjer neto stabilnih izvora financiranja, što je protivno članku 413. ili članku 428.b Uredbe (EU) br. 575/2013, ili u više navrata ili kontinuirano ne drži likvidnu imovinu, što je protivno članku 412. Uredbe (EU) br. 575/2013

24. ako ne objavljuje informacije ili Hrvatskoj narodnoj banci dostavlja nepotpune odnosno netočne informacije, što je protivno članku 431. stavcima 1., 2. i 3. ili članku 451. stavku 1. Uredbe (EU) br. 575/2013

25. ako izvršava isplate imateljima instrumenata uključenih u regulatorni kapital institucije, što je protivno članku 250. ovoga Zakona ili ako kreditna institucija izvršava isplatu imateljima instrumenata uključenih u regulatorni kapital u slučajevima kada je člankom 28., 52. ili 63. Uredbe (EU) br. 575/2013 zabranjena takva isplata

26. ako kreditna institucija, matična institucija, matični financijski holding ili matični mješoviti financijski holding ne poduzima mjere koje bi mogle biti potrebne za osiguravanje usklađenosti s bonitetnim zahtjevima iz dijela trećeg, četvrtog, šestog ili sedmog Uredbe (EU) br. 575/2013 ili naložene u skladu s člankom 107. ili 110. ovoga Zakona na konsolidiranoj, potkonsolidiranoj ili individualnoj osnovi

27. ako kreditna institucija ne ispunjava kapitalne zahtjeve utvrđene u članku 92. stavku 1. Uredbe (EU) br. 575/2013

28. ako kreditna institucija, financijski holding ili mješoviti financijski holding ili fizička osoba opetovano ne ispunjava zahtjeve iz odluke ili rješenja koje je Hrvatska narodna banka ili Europska središnja banka donijela u skladu s odredbama ovoga Zakona ili u skladu s Uredbom (EU) br. 575/2013

29. ako kreditna institucija ne ispunjava zahtjeve povezane sa sastavom, uvjetima, usklađenjima i odbicima koji se odnose na regulatorni kapital kako je utvrđeno u dijelu drugom Uredbe (EU) br. 575/2013

30. ako kreditna institucija ne ispunjava zahtjeve povezane sa svojim velikim izloženostima prema jednoj osobi ili grupi povezanih osoba iz dijela četvrtog Uredbe (EU) br. 575/2013

31. ako kreditna institucija ne ispunjava zahtjeve povezane s izračunom omjera financijske poluge, uključujući primjenu odstupanja iz dijela sedmog Uredbe (EU) br. 575/2013

32. ako kreditna institucija Hrvatskoj narodnoj banci ne dostavlja informacije o podacima iz članka 430. stavka 1., 2. ili 3. te članka 430.a Uredbe (EU) br. 575/2013 ili dostavlja nepotpune odnosno netočne informacije

33. ako kreditna institucija ne ispunjava zahtjeve za prikupljanje podataka i upravljanje njima iz dijela trećega glave III. poglavlja 2. Uredbe (EU) br. 575/2013

34. ako kreditna institucija ne ispunjava zahtjeve povezane s izračunom iznosa izloženosti ponderiranih rizikom ili kapitalnih zahtjeva ili ne primjenjuje sustave upravljanja utvrđene u dijelu trećem glavama od II. do VI. Uredbe (EU) br. 575/2013

35. ako kreditna institucija ne ispunjava zahtjeve povezane s izračunom koeficijenta likvidnosne pokrivenosti ili omjera neto stabilnih izvora financiranja iz dijela šestog, glava I. i IV. Uredbe (EU) br. 575/2013 i delegiranog akta iz članka 460. stavka 1. Uredbe (EU) br. 575/2013

36. ako kao kreditna institucija pribavi prethodno odobrenje koje je potrebno na temelju Uredbe (EU) br. 575/2013 ili ovoga Zakona na temelju neistinitih podataka ili na drugi nezakonit način ili ako prestane udovoljavati uvjetima potrebnima za pribavljanje tog odobrenja, a o tome ne obavijesti Hrvatsku narodnu banku.

(2) Za povrede iz stavka 1. ovoga članka novčanom kaznom u iznosu do 10 % ukupnoga godišnjeg neto prometa pravne osobe kaznit će se kreditna institucija, financijski holding ili mješoviti financijski holding, a ako je utvrđeno da je ostvarena dobit ili izbjegnut gubitak, novčana kazna može iznositi i do dvostrukog iznosa dobiti ostvarene povredom odnosno gubitka izbjegnutog povredom, ako je moguće utvrditi ostvarenu dobit ili izbjegnut gubitak.

(3) Za povredu iz stavka 1. ovoga članka novčanom kaznom do 5 milijuna eura kaznit će se i odgovorna osoba u kreditnoj instituciji, financijskom holdingu ili mješovitom financijskom holdingu.

(4) Za povrede iz stavka 1. ovoga članka mogu se izreći periodični penali:

1. kreditnoj instituciji, financijskom holdingu ili mješovitom financijskom holdingu do 5 % prosječnoga dnevnog netoprometa za svaki dan kršenja koje je u tijeku

2. odgovornoj osobi u kreditnoj instituciji, financijskom holdingu ili mješovitom financijskom holdingu do 50.000,00 eura za svaki dan kršenja koje je u tijeku.

(5) Za povrede iz stavka 1. ovoga članka mogu se izreći sljedeće upravne mjere:

1. javna izjava u kojoj se navodi počinitelj odgovorna kreditna institucija, financijski holding, mješoviti financijski holding ili posredničko matično društvo odnosno odgovorna osoba te vrsta i opis povrede

2. nalog kojim se od počinitelja odgovorne kreditne institucije, financijskog holdinga, mješovitoga financijskog holdinga ili posredničkoga matičnog društva odnosno odgovorne osobe ili fizičke osobe zahtijeva da prekine s povredom i više ne ponavlja takvo postupanje

3. privremena suspenzija glasačkih prava kvalificiranom imatelju ili dioničaru koji zajednički djeluje, a koji je počinio povredu

4. privremena zabrana obavljanja funkcije člana uprave, nadzornog odbora, višeg rukovodstva, nositelja ključne funkcije ili drugih poslova članova osoblja čije profesionalne aktivnosti imaju značajan utjecaj na profil rizičnosti kreditne institucije osobi odgovornoj za povredu, a koji je počinio povredu

5. ukidanje odobrenja za rad kreditnoj instituciji koja je počinila povredu.